法治在线丨出资股票的钱怎么进到骗子口袋里？看完记住转发给身边人

2025-07-19 13:29:26 [综合] 来源：幽影艺苑站

在电信网络欺诈案子中，法治被害人往往会有这样的线丨疑问，我上圈套的出资钱终究去了哪里？这些钱款并非简略地进入骗子的口袋，而是股票给身通过杂乱的途径流通，山西太原警方在侦查一同电信网络欺诈案子时，钱袋里就发现了违法嫌疑人搬运资金的进到记住新套路。

画面中被警方操控的骗口可疑男人赵某正在路旁边等候快递员送货，他取的看完包裹里装了什么，为何会在取快递时被警方操控呢？边人这还要从山西省太原市李女士的遭受说起。

李女士热心出资股票，法治在一次上网过程中，线丨她认识了一位“炒股达人”，出资在沟通中两边逐步熟络起来，股票给身不仅如此，钱袋里对方的进到记住出资经历也令李女士信服。

被害人李女士：给我介绍了许多有关出资股票的常识，依据给我的出资主张，我就买了一些股票，发现有赚有赔，不过整体算下来仍是赚了，所以我就比较信赖他。

此刻，对方告知李女士，自己其实是一款理财软件的客服人员，通过他们的软件可以撬动更多资金帮忙李女士炒股。

被害人李女士：只需我在这个途径上出资，就会有加杠杆。比方我投一两万，就适当于我的出资是10万，我出资5万，就适当所以50万。

李女士并没有轻信这样的功德，可是又不狠心错失这样的出资时机，所以她抱着试一试的心态下载了软件并投入了2万块钱。

被害人李女士：第一笔我还比较慎重，所以我就投了2万，收益还可以，大约有几千块钱，然后我就比较心动，就又投了一下。

尝到甜头的李女士逐步放下警戒，在对方的游说下，连续加大出资。

被害人李女士：我在途径上总共充值了5回左右，大约存了20万左右，终究途径的App显现，我的本金加收益应该有25万左右。

但此刻李女士发现，尽管自己的收益可观，却无论怎么也不能从App中提现，不仅如此，面临自己的诘问，本来热心的“客服”也隐姓埋名了。

被害人李女士：客服就说，这个途径买卖量比较大，就让我等，然后我就发现我每回说提现的工作，客服就让我再等等。有一天我等怕了，才发现受骗了，所以才报警。

警方依据李女士供给的头绪，调取了她的银行转账信息，却发现李女士的资金并没有被用于出资，而是进入了某电商途径的账户。

太原市公安局反诈中心民警王钦曌：咱们整理她的资金，发现她有多笔钱都进入了某电商途径的对公账户，咱们就觉得她应该是在这个途径上购买东西，就联络被害人问询相关状况，她说她并不知情。

李女士称，自己仅仅依照对方的要求在途径中充值炒股，并没有在电商途径消费过，也从来没有收到过这些产品。

在理财软件充值的钱。

怎样被用于电商购物。

依照李女士的说法，她一切的充值操作都是在对方引荐的理财软件上完结的，并没有在电商途径上下过单，那么她充值的钱是怎样到了电商途径的呢？警方对此打开查询。

民警与电商途径联络，清查李女士的资金流向，并整理出了对应的电商途径订单。

太原市公安局反诈中心民警王钦曌：咱们就赶忙联络电商途径的相关人员，去看看这些钱究竟是因为什么进入他们的公司的对公账户。通过调证以及公司的反应，发现这些钱是在他们这个途径上购买了许多贵重物品。

办案人员发现，李女士被欺诈的资金被分红多笔在电商途径上购买了手机等物品。

太原市公安局反诈中心民警王钦曌：一个账号购买多个奢侈品或许价值比较高的手机等等，不像是正常购物。

民警排查出的订单都有着类似的特征：每笔订单的金额都在4万元左右，有的订单购买了数十克黄金，有的订单产品均为品牌手机。这些订单下单的产品与一般的购物习气不同，似乎不是为了购买产品运用，而是专门为了凑足付出金额。与此一同，电商途径的工作人员向办案民警反应了一条信息，也引起了警方的留意。

太原市公安局反诈中心民警王钦曌：有许多的资金进入了电商途径，通过整理调证，发现了有许多用户反常购买手机、黄金、平板等这些价值比较高的物品。

通过对这一类订单进行整理研判，警方确定了其间一个反常账号，并环绕该账号的收件人赵某进行了进一步剖析。

太原市公安局反诈中心民警王钦曌：他用许多的电商途径的账户，然后购买了许多手机，依照正常来说，他不行能买这么多手机去运用的。

民警发现，赵某再次在电商途径上下单了多部手机，并且付款信息与订单的收件人毫无相关，依据种种疑点，办案人员在赵某收取快递时，将其带回帮忙查询。

面临警方的审问，赵某称，他在途径购买手机是为了在线下门店进行转卖。

太原市公安局反诈中心民警王钦曌：在许多的旗舰店、自营店原价购买这些手机，可是他会以贱价的方法变现，这种逻辑也是不正常的，不行能说用高价去买贱价去卖，这个东西他肯定是赔钱的，所以说他触及的行为或许也是有反常的。

高买低卖。

为何所购产品均找人代付。

高价买入，贱价卖出，每一笔都亏钱，这样的行为显着不符合常理，更何况，赵某购买这些物品所用的钱，满是被害人李女士所谓的出资款，而赵某却说，购买物品的钱并不是自己付出的，这是怎样回事？

赵某告知，他在途径上购买的手机等产品并不是自己付款的，而是通过一款叫作“U码头”的软件，找人代付的。

太原市公安局反诈中心民警王钦曌：咱们在剖析研判它的整个逻辑的时分，发现了这么一款专门为境外赌博欺诈违法分子搬运涉案资金的一个途径。

终究是什么人在为赵某付款，他又是怎么通过“高买低卖”的方法牟利呢？警方发现，赵某注册后，在U码头中转入了必定数量的虚拟币，并一同发布了自己在电商途径的代付订单。

太原市公安局反诈中心民警王钦曌：用人民币交换虚拟钱银，再依照途径的汇率上压到这个途径上，一同在电商途径去生成手机这些物品对公转账的付出订单，和虚拟钱银一同上传到这个途径，（嫌疑人）看到今后，他们就会运用涉案银行卡去代为付出这些手机订单。

民警对赵某的电商途径订单进行进一步清查发现，为赵某付款的资金均与电信网络欺诈案子相关，乃至有的资金便是电信网络欺诈案子的被害人直接付出的。当有人为他的代付订单付款后，赵某就会收到在电商途径下单的手机、黄金等物品。

太原市公安局反诈中心技能保证大队大队长乔鑫：变成各种流通物，比方说手机、黄金，还有一些虚拟的物品，比方手机的话费。

警方查询发现，用于付款的账户和资金，往往相关电信网络欺诈等违法违法行为，而李女士上圈套的20万元，正是以相同的方法流入电商途径的。

U码头的用户在途径大将虚拟币以远高于商场的价格售出，兑换成电商途径下单的手机黄金等产品，收货后，再将产品通过线下收回等方法变现，即使在线下收回时要打必定扣头，但通过高价出售的虚拟币，每完结一次买卖，都可以从中获利10%~15%。

太原市公安局反诈中心技能保证大队大队长乔鑫：受害人的钱其实是直接到了电商途径，可是电商途径通过什物的方法又到了参加人手中，其实通过这种一层一层换手的方法，终究把这些价值传递到了境外的嫌疑人手上。

招引用户注册U码头。

搬运涉诈资金。

警方查询发现，违法团伙用高额佣钱招引用户注册“U码头”软件，并以各种宣扬标语招引更多的人参加，终究意图便是为了帮忙他们搬运涉诈资金。

警方发现，U码头以“虚拟钱银搬砖获利”为名为电信网络欺诈、网络赌博等不合法资金供给搬运途径，并且以操作简略、高额报答为钓饵招引很多注册用户，严重危害了金融次序和公民个人财产安全，太原市公安局决议对U码头及其背面的违法链条立案侦查。

太原市公安局反诈中心三级警长张维平：U码头的App，把电商账号赋予了金融特点，自身电商账号没有金融特点，它只要购物功用。通过他们这种操作行为，这个账号有了金融特点，然后提升了整个灰黑产的洗钱功率。

办案人员发现，为了招引更多用户注册，U码头背面的违法嫌疑费尽心思预备了各种宣扬标语，乃至还制作了多段教育视频，让新注册用户可以赶快参加到他们的违法活动中来。

太原市公安局反诈中心三级警长张维平：比方说“日子困难，来码头整点薯条”这种话，适当于招引许多不明所以的网友来参加到涉诈资金搬运。

可是通过侦查民警发现，尽管U码头这款软件简单下载安装注册，可是为了逃避公安机关的冲击，其服务器并不在境内，警方想要挖出更具体的信息并不简单。

太原市公安局反诈中心技能保证大队大队长乔鑫：咱们在接触到这个App之后，发现每次封堵它都会很快切换到一个新的后台服务器。

为了约束软件途径的工作，削减被害人的丢失，警方采纳办法约束了U码头软件的拜访端口。

太原市公安局反诈中心技能保证大队大队长乔鑫：在这个过程中，咱们也研讨了它的切换规则，结合代码的一些归纳剖析，在必定的规模内对它们进行了实时封堵（约束），在这个区域规模之内他们连不到这个服务器。

办案民警进一步剖析发现，这个软件的注册用户数量远超他们的估计。

太原市公安局反诈中心技能保证大队大队长乔鑫：在拿到这些数据之后，咱们对这些数据进行了整理，适当于现已把握了他们分布在全国参加人员的身份。

办案民警依据把握的数据，结合电商途径的订单信息进行逐个比对，终究确定了注册U码头，并使用虚拟币搬运资金的可疑人员。

太原市公安局反诈中心技能保证大队大队长乔鑫：代表一个参加账号的虚拟身份就有三万多人，并且分布在全国，分布得比较广。

太原市公安局反诈中心民警王钦曌：发现这次的触及人数多，规模广，触及的金额也非常大，咱们跟相关公司调取了一切的订单信息，以及和金融机构整理了一切付出的记载买卖明细。

鉴于该案涉案人员数量很多、违法窝点及相关人员分布于全国20余个省市，地域跨度大，太原市公安局将案子上报，由公安部刑侦局一致布置，集结20多个省市的公安机关对全国各地参加U码头搬运资金的违法行为展开会集冲击，刑事拘留违法嫌疑人31人，行政处罚22人，并从中整理出相相关的涉诈案子6800余起，现在U码头软件途径已被关停，案子还在进一步侦查中。

太原市公安局反诈中心民警王钦曌：关于涉嫌违法违法的肯定要严厉查处，关于一些情节细微的，也要对其进行一些批判教育，让其认识到他们这个行为。不要再沦为欺诈违法的东西人。