安全人寿安徽分公司：远离洗钱违法，看护幸福生活

为提高社会公众反洗钱认识，安全安徽维护广大人民群众的人寿切身利益，安全人寿安徽分公司在6月安排展开了反洗钱宣扬月活动。分公法看福生本次反洗钱宣扬活动以“远离洗钱违法，司远看护幸福生活”为主题，离洗期望帮忙社会公众增强洗钱危险防备认识，钱违看护您的护幸活“钱袋子”。

洗钱违法离咱们并不悠远，安全安徽近年来，人寿欺诈分子使用居民电费等生活费用进行洗钱的分公法看福生案子频发，其使用电力用户的司远电费交纳账户进行洗钱违法，是离洗违法分子搬运违法资金的通道被公安机关逐渐封堵后，萌发出来的钱违又一荫蔽洗钱方法，一般居民一不注意，护幸活或许就会落入欺诈分子的安全安徽洗钱圈套。下面向咱们介绍这种新式的洗钱方法。

违法分子怎么使用电费代缴方法进行洗钱？

违法分子通常以扣头代缴电费的套路进行洗钱。洗钱进程分为以下五步：

1、担任洗钱的违法分子经过朋友圈、电商渠道、交际渠道等发布广告；

2、洗钱团伙收到下单充电费的钱后扣除自己的报酬，再将剩下的钱转给电信欺诈或网络赌博团伙，然后把下单充电费的国家电网账号发给电信欺诈团伙；

3、电信欺诈团伙将欺诈来的钱充进电费账号；

4、电信欺诈团伙将扣头卡购买者的国家电网电费户号缴费二维码发给电信欺诈受害人，诱导其扫码付出；

5、受害人扫码付出，在洗钱团伙店肆内下单扣头卡的购买者电费也随之充值成功，扣头卡购买者的电费户号实践上成为了骗子的“洗钱”东西，电费扣头卡购买者的钱进入了骗子的口袋。一进一出之间，骗子的赃物就“洗白”了。

简略来说，一旦你购买了所谓的“扣头”电费充值卡，欺诈团伙就会用其他途径欺诈得来的赃物为你的电费户号充值，而你购买“扣头”电费的钱就会进入骗子的口袋，然后到达洗钱的意图。

跟着《冲击管理洗钱违法违法三年行动计划》作业的不断推动，洗钱及相关上游违法延伸气势得到有效地遏止，导致洗钱的方法越来越荫蔽，会让您在不知不觉中“中招”。在此，安全人寿安徽分公司提醒您紧记以下三个不要做的工作，助您远离洗钱危险。

1、不要容易汇款或转账。

近年来破获的欺诈、不合法集资、洗钱等案子警示咱们，不要容易经过网银、手机等方法向生疏账户汇款或转账。

2、不要租借或出借自己的身份证和银行卡。

租借出借自己的身份证和银行卡，或许发生以下结果：

别人借用您的名义从事不合法活动；

或许帮忙别人完结洗钱活动；

或许成为别人违法活动的“爪牙”。

景象严峻的，或许会收到刑事处分。

金融账户不仅是您金融交易的东西，也是国家进行反洗钱资金监测和经济违法案子查询的重要途径。所以，不租借、出借银行账户既是对您权力的维护，也是遵法公民应尽的责任。

3、不要用自己的账户替别人提现。

堵截资金流是违法分子比较常用的洗钱方法，现金被取出后，违法分子能够携款逃跑。请您牢记，账户将忠诚记载每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替别人提现。

本文仅用于反洗钱宣扬。

(责任编辑：娱乐)