“投”“顾”“研” 三位一体齐发力 中信银行基金事务继续提高客户体会

到4月25日，投华安景气领航混合型证券出资基金在全途径首发征集累计到达55亿元，顾高客成为本年以来全商场首发规划最大的位体务继自动权益基金。其间，力中中信银行单一途径累计出售20亿元,信银行基续提占比36%，累计征集量位列全途径榜首。金事在阅历上一年A股弱势、户体公募基金出售大势没有全面回暖的投当下，这只基金征集的顾高客火爆程度超出了商场预期。

据悉，位体务继此番掌舵华安景气领航的力中出资团队曾有多款产品在中信银行途径出售。相关产品面临低迷的信银行基续提商场环境，经过活跃逆势布局，金事掌握上涨时机，户体为客户带来了杰出的投出资体会。因而，华安景气领航开售以来广受商场重视，出资者认购热心较高。

为更好地满意客户需求，中信银行活跃打造投研团队，构建“非常精选”基金产品优选服务系统。在客户导向和价值导向下，打造投研驱动的出资参谋服务，输出财物装备观念及战略，并在全商场挑选客户认可的、具有长时刻出资价值的基金产品，建立全生命周期的线上线下服务。

 “投”“顾”相辅相成，基金服务系统稳驭大局。

当时，全商场基金事务参加组织数量剧增、客户集体扩展敏捷、战略服务继续晋级，迎来了百舸争流的新时代。中信银行也活跃投身其间，把基金事务打造成为做好财富办理、建造“新零售”战略的重要抓手。

中信银行“非常精选”基金优选服务系统旨在协助客户甄选基金产品，力求为客户供给更好的出资报答，现在已成为该行客户挑选基金的重要规范之一。由中信银行“非常精选”基金净值体现拟合而成的万得“中信银行非常精选权益基金指数”（代码：TIS58001），自成立以来长时刻收益优于干流宽基指数，2020年、2021年和2022年收益均跑赢偏股基金指数和沪深300,到本年3月底指数累计收益已达57.63%。

在事务实践中，中信银行从“投”和“顾”两个方面构建“战略层－产品层－装备层－运营层”全链路支撑服务系统。

在战略层，中信银行财富办理部牵头组建了财物装备委员会，调集行内专家部分、协作资管组织的专业投研力气，完成多层次、多商场、多财物掩盖；定时输出投研观念、财物装备主张，为产品战略和营销战略供给指引。

在产品层，中信银行“非常精选”基金研讨团队、外部专家构成专家智库，在财物装备委员会资配战略和产品方向指引下，展开从产品的战略研讨到基金公司深度调研，以“定量打分挑选出产品池+定性分析输出产品画像”有机结合的方法，终究构成契合商场趋势及客户需求的定制化产品战略落地。

在装备层，经过做好商场周期的描写，以“估值持有优化法”引导客户的合理预期和出资行为，经过权益财物、债券财物估值分位，以及股债性价比界说商场气温值，将商场气温值与持有时刻相结合。

在运营层，经过财富中台的产品全生命周期办理和继续事务陪同，强化观念传递和商场应对，建立出资决心、缓解动摇焦虑。聚集基金出资的售后陪同与参谋服务，根据客户持仓供给千人千面的出资主张，并经过数字化、智能化的东西直达客户。

“投”“研”相辅相成，基金选品装备别出心裁。

中信银行的“非常精选”基金研讨团队根据专业研讨，跟着商场风格改变灵敏调整选品战略。近年来，A股存量博弈布景下商场风格轮动，中信银行“非常精选”基金研讨团队在商场风格改变时，即时优化产品组合，并提示客户调整持仓，使客户持有基金可以获益于商场风口。

为执行这一战略方向，中信银行“非常精选”基金研讨团队将经过严厉的产品遴选、丰厚的产品系统、特征的投教工程，满意客户多层次、多维度的装备需求，致力于完成客户财物的保值增值。

跟着公募基金职业进入高质量发展阶段，中信银即将继续以客户为中心，不断提高本身专业才能，充分利用投研优势、资源优势，为客户供给全方位、多样化的金融服务，致力于添加居民产业性收入；一起自动站位、靠前服务，在产品创设、投教投顾服务等方面继续发力，让财富办理更好地惠及广大群众。

(责任编辑：探索)