安全人寿安徽分公司危险提示：远离洗钱违法，看护幸福生活

为进步社会公众的安全安徽反洗钱认识，进步社会公众对反洗钱的人寿理解和支撑，充分发挥反洗钱宣扬训练在维护金融安全、分公法看福生管理金融乱象、司危示远防备金融危险、险提维护老百姓“钱袋子”等方面的离洗重要作用，现安全人寿安徽分公司以“远离洗钱违法，钱违看护幸福日子”为主题，护幸活展开反洗钱宣扬。安全安徽

洗钱活动能够渗透到咱们日常日子的人寿方方面面，需求咱们时间保持警惕，分公法看福生下面让咱们一同了解“洗钱”。司危示远

一、险提什么是离洗“洗钱”

洗钱是指将毒品违法、黑社会性质的钱违安排违法、恐怖活动违法、私运违法、贪污贿赂违法、损坏金融管理次序违法、金融欺诈违法等违法所得及其收益，经过各种手法粉饰、隐秘其来历和性质，使其在办法上合法化的违法行为。

二、什么是“洗钱罪”

根据我国《刑法》规则，洗钱罪是指明知是毒品违法、黑社会性质的安排违法、恐怖活动违法、私运违法、贪污贿赂违法、损坏金融管理次序违法、金融欺诈违法等违法的所得及其发生的收益，而经过各种办法粉饰、隐秘其来历和性质的违法行为。

三、洗钱的根本进程。

一个典型、完好的洗钱进程一般要经过三个阶段。首先是放置阶段。违法分子将违法所得转换成便于操控和减少被置疑的办法。其次是离析阶段。此阶段的首要意图是躲藏。经过杂乱的金融交易隐秘和粉饰不合法资金的来历和性质。最终是交融阶段。将现已清洗过的赃物经过化整为零的办法搬运到与违法行为无显着相关的安排和个人的账户中。

四、洗钱有哪些常见的途径和办法？

1、运用金融机构进行杂乱的金融交易；

2、经过出资办工业洗钱，如建立空壳公司等；

3、经过商场商品交易活动洗钱，如生意贵金属、古董、宝贵艺术品等；

4、其他洗钱办法，如现金跨境私运、运用“地下钱庄”和民间假贷搬运违法收益。

五、日常日子中怎么防备洗钱危险。

洗钱自身是一种违法行为，违法分子躲藏和搬运违法违法所得，为违法活动供给进一步的资金支撑，滋长更严峻和更大规划的违法活动，从而对咱们日常日子形成严峻危害。面临“违法”行为咱们未必能“赤膊上前”，可是建立洗钱认识，远离洗钱违法咱们能够经过以下办法轻松做到。

1、不出租出借自己的身份证及银行卡；

2、不要运用自己的账户替别人提现；

3、挑选安全可靠的金融机构；

4、自动合作金融机构进行客户身份辨认；

5、勇于告发洗钱活动。

反洗钱是咱们每一个公民应尽的责任，让咱们饯别反洗钱法律法规，远离洗钱活动，看护幸福日子。

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